ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ સાદા વ્યાજથી અલગ પડે છે કારણ કે ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ આના પર ગણવામાં આવે છે:

1. સાદા વ્યાજ હેઠળ આધાર ક્યારેય બદલાતો નથી; દર વર્ષે મૂળ રકમ પર વ્યાજ મળે છે. 2. વ્યવહારમાં ચૂકવવામાં આવતું કે લેવામાં આવતું વ્યાજ ક્યારેય સાદું હોતું નથી. 3. વ્યાજની ગણતરી પાછલા વર્ષની વ્યાજમુદ્દલ પર કરવામાં આવે છે. 4. આ ચક્રવૃદ્ધિ થયેલ વ્યાજ અથવા ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ તરીકે ઓળખાય છે. 5. આધાર દર વર્ષે વધતો હોવાથી, વાર્ષિક વ્યાજ પણ વધે છે, તેથી જ પાસબુક વધતો આંકડો દર્શાવે છે. _Source: syllabus Maths, Ch 7 'Comparing Quantities', S7.4 Compound Interest_